财富趋势：备用方案日益重要

Peter Rosenberg 从事律师工作已逾 30 年。在创立 Peter Rosenberg & Partners LLC 和 Stonehage Fleming US LLC 之前，他曾是费城律师事务所 Cozen O’Connor 和 Duane Morris, LLP 的合伙人。

多年来，他为众多家庭及其他私人客户提供服务，协助他们处理与美国的个人及投资联系，涉及国际税务规划、合规和行政管理。近期，他注意到一项正在代际间逐渐显现的关键趋势。据他观察，现代富裕家庭的顾虑与 20 或 30 年前有所不同。

「考虑意外情况一直是明智之举，但如今各个家庭更加积极主动，确保自己有备用方案，」他说。「几十年来，家庭安排变得更加复杂，原因之一是家庭成员流动性更强，而且往往分布在世界各地。随着旅行和移民变得更加便利，人们有了更多选择，但制定某种备用方案也越来越有必要。」

Peter 表示，近年来地缘政治局势愈发难以预测，这一趋势也随之加剧。地缘政治的不确定性以及多个地区的冲突，让许多人开始思考，战后持续多年的全球相对稳定时期是否即将结束。

「20 或 30 年前，移居美国的人不会觉得自己需要考虑退出策略。鉴于当前的局势，这样做很有必要。这一趋势不仅出现在新近移民中，也出现在已在美国扎根数代的家庭中。我们帮助客户寻找备用地点，以便在任何原因导致有此需要时，客户及其家人和资产都能转移过去。」

不过，Peter 表示，备用方案不只关乎居住地点。「我观察到的另一项趋势是，如今人们更加积极主动地保护成年子女和孙辈的利益，使其免受债权人追索，其中也包括正在离婚的配偶。」

Peter 表示，这种做法往往会引发矛盾。「年长一代希望给予下一代更大的灵活性，让他们更多地参与管理自己的事务，同时又想保护资产。在灵活性与保护之间取得平衡并不容易，但通过适当规划可以做到。」

Peter 表示，为什么他和团队注意到人们越来越重视为意外情况做好准备？原因很简单。「如今富人比几十年前更富有，涉及的财富也更多。此外，数字互联让我们比以往更容易暴露在风险之中。」

Peter Rosenberg 是北美及国际上多个超高净值家庭的关键顾问，负责协调集团为客户提供的全方位咨询服务。他担任许多客户的受托人，同时也是执业律师，专长于美国及国际税务规划、合规和行政管理。

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