Rebaza为Revolut在秘鲁取得银行牌照提供法律服务

Rebaza, Alcázar & de las Casas | 秘鲁银行、保险和养老基金监管局（SBS）通过2026年3月30日的决议，向Revolut Bank Perú颁发组织许可，使其成为秘鲁金融市场上首家获准设立的100%数字银行。

Rebaza, Alcázar & De Las Casas（RAD）在向SBS申请组织许可的过程中担任Revolut Group唯一的外部法律顾问，主导法律和监管策略，并与客户的全球及区域团队密切合作。

Revolut是一家全球金融科技公司，由Nikolay Storonskiy于2015年在英国创立，以数字金融服务平台和广泛的国际业务扩张而闻名。在欧洲，该集团持有立陶宛银行牌照，可通过其在该成员国受监管的架构，在欧盟提供银行服务。

根据《金融体系和保险体系总法》及《银行和保险监管局组织法》（第26702号法律），组织许可是秘鲁银行牌照申请程序的第一阶段。该许可允许正式设立银行实体，也是后续取得经营许可并开始运营的必要步骤。

RAD制定并实施了项目的整体监管策略，包括协调客户的产品、风险、技术和合规团队；Revolut在秘鲁市场的高管团队负责领导项目。法律服务还结合了适用于数字银行模式和跨境业务的国际最佳实践，并与内部团队持续协调。

客户的国际公司架构为当地项目提供支持，并推动实施一套全面的数字银行模式，重点关注创新、技术敏捷性和用户体验。

该项目涉及全面的监管工作，包括设计并评估公司治理的适格性与适当性、企业级风险管理、信息安全与网络安全、反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）、市场行为、审慎标准以及金融消费者保护方面的合规情况。同时，项目团队与英国审慎监管局（PRA）保持协调，并取得秘鲁中央储备银行（BCRP）的有利意见。

这一成果体现了Revolut致力于在秘鲁开展全面受监管业务，也反映了RAD团队在整个过程中投入的精力和协同工作。

Revolut的法律顾问：
内部法律顾问：Augusto Cáceres——法律经理（秘鲁）；Luisa Machado Leite Soares——南美区域法律负责人（巴西）；Scott Bickerton——首席法律顾问（英国）；Nikoletta Zinonos——高级法律顾问（英国）。
Rebaza, Alcázar & De Las Casas（秘鲁利马）：合伙人Rafael Alcázar；合伙人Alexandra Orbezo；高级律师Camila Hernandez；律师Paula Portocarrero。