¿Cómo pueden los inversionistas Millennials de hoy impulsar el crecimiento del negocio de mañana?

Los gestores de patrimonio tienen la oportunidad de generar confianza con este vital grupo de clientes, especialmente en tiempos de mayor inestabilidad del mercado. 

EY LAW - El 2023 EY Global Wealth Research Report pone de manifiesto los deseos y comportamientos de los clientes de gestión de patrimonio de todo el mundo. La investigación abarca más de 2.600 clientes que abarcan continentes, grupos de edad y niveles de riqueza. La mayor parte de las veces, son los Millennials los que se destacan entre la multitud.

Lo más evidente es que los Millennials muestran sistemáticamente un mayor apetito por el asesoramiento que los clientes de más edad, lo que refleja el hecho de que la mayoría de esta cohorte todavía está aumentando su patrimonio y tiene un camino más largo para alcanzar sus objetivos financieros.

Eso es solo el comienzo, sin embargo. Los hallazgos muestran que los Millennials tienen muchas tendencias llamativas que no pueden explicarse simplemente por su menor duración de experiencia de inversión. Algunos de los más notables son:

• Mayor tendencia a cambiar: los Millennials tienen más del doble de probabilidades (73 %) que los Boomers (29 %) de cambiar entre proveedores, mover activos entre empresas o comenzar a trabajar con nuevos gestores de patrimonio. También son mucho más propensos (49 %) que la media mundial (33 %) a haber buscado asesoramiento profesional independiente en respuesta a crisis externas.
• Mayor apetito por el riesgo:los Millennials tienen 20 % más probabilidades que el cliente promedio de invertir en inversiones alternativas, 16 % más probabilidades que el promedio de contribuir a inversiones administradas activamente y tres veces más probabilidades que las cohortes mayores de usar billeteras digitales.
• Demanda de digital: 32 % de los Millennials ven una oferta digital fuerte como importante a la hora de seleccionar un proveedor de gestión de patrimonio, superada sólo por un buen historial de desempeño (34 %). Los Millennials también tienen más probabilidades (59 %) que la media (40 %) de buscar un gestor de patrimonio que mejore continuamente sus plataformas digitales con mejoras en las funciones.
• Mayor interés en la ética y la sostenibilidad: al seleccionar un proveedor de gestión de patrimonio, los Millennials ponen un énfasis superior al promedio en las opciones de inversión sostenibles (20 % frente al 8 % de los Boomers) y equipos diversos (16 % frente al 5 % de los Boomers).