Mentalidad local con capacidades internacionales

El mercado francés de family offices está en pleno crecimiento. En el pasado, el sector de la gestión patrimonial en Francia estaba dominado en gran medida por pequeñas boutiques o bancos privados, tanto franceses como internacionales, que ofrecían lo que consideraban una versión «europea» de sus servicios para clientes privados. Por ello, su enfoque tendía a centrarse en establecer y desarrollar operaciones con una mentalidad y una perspectiva locales.

Sin embargo, en lugar de depender de su banco privado para obtener apoyo de tipo family office, las familias se están dando cuenta cada vez más de que pueden ampliar sus horizontes, tanto en términos de variedad de servicios como de alcance geográfico de sus actividades. Para ello, recurren a family offices especializados que han atendido a cientos de familias en situaciones similares, a menudo durante varias décadas.

Este aumento de la demanda se debe a la creciente conciencia de que la mejor forma de preservar el patrimonio durante más de una generación es reforzar el capital cultural, social e intelectual futuro de una familia, en lugar de centrarse únicamente en los aspectos financieros. Las lecciones aprendidas del mercado anglosajón de family offices, más maduro, donde históricamente la planificación de la gobernanza ha tendido a ser más amplia y a largo plazo que en Francia o Europa.

Podría decirse que las familias con un patrimonio considerable siempre han tenido una perspectiva internacional, si no en su naturaleza, al menos en su mentalidad. Hoy en día, las familias clientes suelen estar formadas por «ramas» en varios lugares del mundo. Por lo tanto, es raro que las familias francesas a las que mi equipo presta apoyo nos pidan que nos ocupemos únicamente de asuntos franceses. En cuanto entra en escena otra jurisdicción o jurisdicciones, la familia necesita el apoyo de expertos que conozcan bien estas interdependencias, a menudo complejas.

En su búsqueda de una oferta más matizada, muchas familias francesas están descubriendo que la combinación de una profunda experiencia local en Europa y el «alcance» y la experiencia anglosajones es una propuesta atractiva. Por un lado, les interesa recibir un asesoramiento global y holístico y aprender de sus homólogos internacionales sobre cómo han organizado sus asuntos hasta la fecha. Por otro lado, desean contar con un equipo que conozca a la perfección su propio marco jurídico y fiscal, el derecho civil y los puntos de contacto políticos, sociales y culturales.

Hélie de Cornois es socio del Stonehage Fleming Group y director de la división Family Office en Luxemburgo. Asesora a clientes privados e inversores con un patrimonio neto muy elevado en una amplia gama de asuntos fiscales y de planificación patrimonial, tanto a nivel internacional como nacional.

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Stonehage Fleming asesora a muchas de las familias y creadores de riqueza más importantes del mundo. La empresa gestiona y protege su patrimonio, a menudo en múltiples geografías y generaciones.
La empresa ha tenido el privilegio de prestar apoyo a sus clientes, entre los que se encuentra la familia Fleming, durante varias décadas. Para ello, ha reunido a profesionales de gran talento que ofrecen una gama de habilidades y capacidades que rara vez se encuentran en una sola empresa. Actuando como una oficina familiar de servicios completos, o trabajando junto con otros asesores de confianza, Stonehage Fleming se basa en más de 40 años de experiencia práctica ayudando a clientes exigentes a afrontar los retos que plantea la creación y la preservación del patrimonio.
Los clientes han confiado a Stonehage Fleming la gestión, la supervisión fiduciaria y la administración de más de 175 000 millones de dólares estadounidenses. La empresa ofrece sus servicios desde 20 oficinas repartidas en 14 países.
De propiedad independiente de su dirección, su personal y un fondo de inversión familiar que cotiza en bolsa con una filosofía de capital paciente, los objetivos de Stonehage Fleming están perfectamente alineados con los de los clientes a los que presta sus servicios.

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