人工智能和区块链技术如何革新加密货币诈骗追赃

2024年，美国消费者因诈骗损失125亿美元，较上年增加25%；其中，仅投资诈骗造成的损失就达57亿美元。传统上，资产追回需要大量前期投入，而人工智能和区块链技术正在大幅提高追回成功率，并降低受害者追回被盗数字资产的成本。

美国司法部近期提起民事没收诉讼，要求没收价值2.253亿美元的加密货币，这一案件凸显了上述转变。调查人员利用开源区块链浏览器和商业工具，追踪被盗资金流经数百个加密货币钱包地址的路径，并成功梳理出为掩盖资金流向而设计的复杂交易链。美国财政部也取得了类似进展，去年利用机器学习算法防止并追回了超过40亿美元的欺诈性付款。这些能力已不再停留于理论层面，而是正在产生可衡量的成效。

颇具讽刺意味的是，犯罪分子当初因加密货币具有匿名性而选择使用它，如今它却为司法调查提供了最清晰的线索之一。区块链不可篡改的交易记录形成永久的证据链，调查人员即使面对多层混淆手段，也能循线追踪。基于人工智能的异常检测可在数小时内识别可疑模式，而非耗时数周，从而降低调查成本并改善追赃成效。

2025年7月18日颁布的《Genius法案》进一步巩固了这一新现实。该法要求稳定币发行方持有100%的流动储备，并实施严格的反洗钱管控，使加密货币进一步纳入主流监管框架。这种合法性提升了法院和金融机构支持加密货币追赃工作的意愿。随着这些数字取证工具成为常规做法，监管框架也提供制度支持，过去面临难以逾越障碍的受害者终于有望切实追回损失。

John Foster 是国际律师事务所 Diaz Reus迈阿密办公室的诉讼律师。他的执业经验包括上诉案件、联邦事务和公司法。
他以优异成绩获得 magna cum laude 佛罗里达国际大学法学博士（J.D.）学位，并获得佛罗里达大学工商管理学士学位。

他的法律职业生涯始于担任第四区上诉法院法官Melanie May的法律助理。他还曾在美国地区法院为治安法官Alicia Valle实习，并在Fresh Del Monte Produce实习，处理合规和合同事务。
目前，John专注于诉讼业务，运用其在司法和企业领域积累的多元经验。

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