搭建财富管理与心理健康之间的桥梁

Maxine Lace 在 Stonehage Fleming 最近举办的「资本四大支柱」晚宴上，分享了她与一线客户合作的心得。

在担任顾问、服务众多高净值家庭的 30 年间，Maxine 注意到，她与客户讨论心理健康的次数越来越多。

「是否应该介入并谈论心理健康，界限并不明确，但毫无疑问，这类话题出现得越来越频繁。」她在上周于马恩岛举行的「 资本四大支柱」晚宴上对来宾说。

她指出，如何以及何时谈论这个话题，很大程度上取决于文化背景。「通过交流，我们了解到，世界上一些地区的人，尤其是美国人，非常愿意承认治疗的作用，也乐于谈论心理健康。英国家庭通常更为含蓄，不过这种情况正在改变；年轻一代更愿意进行这类交流。」

作为一名受过培训的 心理健康急救员 ，并接受过 MFHA England的培训，关注人们的心理健康对 Maxine 来说十分重要。那么，当心理健康问题与家族财富管理交织在一起时，她会如何应对？「您肩负双重责任。一方面，您有责任关照相关人员；另一方面，您也负责管理家族财富。」她解释说。

她指出，关键在于明确界定职责。「作为顾问，我们不是治疗师。我们的职责是向家族指出潜在问题。有时，我们会提醒他们在了解子女或孙辈可能面临的风险方面存在知识缺口。另一些时候，我们会提供相关知识，弥合不同世代在认知上的差异，帮助年长一代理解心理健康讨论中使用的术语，并提高他们对诱因或早期预警信号的认识。」

家族办公室关系的性质及其与心理健康的交集，只是我们「资本四大支柱」晚宴讨论的议题之一。来宾会收到若干讨论要点，并分组交流，从而获得难得的机会，与处境相似的家族分享见解和观点。

Maxine 认为，在家族办公室的背景下关注心理健康，将继续是一个重要议题。「如果要我预测，我认为未来几年我们会越来越多地与客户讨论这个话题。共同探讨未来挑战的机会，是思想领导力的重要组成部分。」

Maxine 是我们家族办公室部门的负责人，与家族办公室主管密切合作，负责客户服务以及团队日常运营效率相关的所有事务。

她于 2012 年加入集团，在信托和受托管理方面拥有丰富的知识与经验，服务对象包括在多个司法管辖区拥有资产的超高净值家族，以及家族信托、投资控股公司、投资基金和艺术品投资组合架构。

Stonehage Fleming 为全球许多知名家族和财富创造者提供顾问服务。

该公司管理并保护客户的财富，业务往往横跨多个地区和世代；数十年来也一直服务 Fleming 家族。在此过程中，公司汇聚了各类专业人才，提供单一公司鲜少能够具备的多元技能和能力。

作为提供全方位服务的家族办公室，并与其他值得信赖的顾问协作，公司可凭借 40 多年的实务经验，帮助要求严苛的客户应对创造和保全财富所面临的挑战。

Stonage Fleming 的客户委托其管理、履行受托监督职责并行政管理逾 1700 亿美元的资产。公司在 14 个地区设有 20 个办事处，为客户提供服务。

公司由管理层、员工以及一家上市家族投资基金独立持有；该基金秉持耐心资本理念。公司的目标与其服务的客户完全一致。

stonehagefleming.com