当今的千禧一代投资者如何推动明日业务增长？

EY LAW - 《 2023 EY Global Wealth Research Report 》揭示了全球财富管理客户的需求和行为。该研究涵盖了 2,600 多名客户，涉及不同大洲、年龄组和财富水平。在大多数情况下， 千禧一代 尤为突出。

最明显的是， 千禧一代 对咨询服务的需求始终高于年长客户，这反映出这一群体中的大多数人仍在积累财富，实现财务目标的时间也更长。

然而，这只是开始。研究结果显示， 千禧一代 有许多显著趋势，不能仅仅用他们投资经验较少来解释。其中一些最突出的趋势包括：

• 更倾向于转换服务提供商： 千禧一代 转换服务提供商、在不同公司之间转移资产或开始与新的财富管理人士合作的可能性，是 婴儿潮一代 的两倍以上（73%，而婴儿潮一代为 29%）。面对外部危机，他们寻求独立专业建议的可能性（49%）也远高于全球平均水平（33%）。
• 风险偏好更高： 千禧一代 投资另类投资的可能性比普通客户高 20%，投资主动管理型产品的可能性比平均水平高 16%，使用数字钱包的可能性则是年长群体的 3 倍。
• 数字化需求：32% 的 千禧一代 认为，选择财富管理服务提供商时，强大的数字化服务至关重要；只有良好的业绩记录（34%）比这一因素更重要。 千禧一代 寻求持续改进数字平台功能的财富管理人士的可能性（59%）也高于平均水平（40%）。
• 更关注道德和可持续发展：选择财富管理服务提供商时， 千禧一代 对可持续投资选项的重视程度高于平均水平（20%，而 婴儿潮一代为 8%），对团队多元化的重视程度也更高（16%，而 婴儿潮一代为 5%）。

ey.com