Construindo uma ponte entre a gestão de patrimônio e a saúde mental

Maxine Lace falou sobre o que aprendeu trabalhando com clientes na linha de frente no último jantar dos Quatro Pilares do Capital da Stonehage Fleming.

Ao longo de seus 30 anos como consultora de muitas famílias com patrimônio líquido elevado, Maxine notou um aumento nas conversas com seus clientes sobre saúde mental.

«Há uma linha tênue entre ser ou não apropriado intervir e falar sobre saúde mental, mas não há dúvida de que o assunto surge com cada vez mais frequência», disse aos convidados em nosso último jantar dos Quatro Pilares do Capital, realizado na Ilha de Man na semana passada.

Grande parte de como e quando abordar o tema depende da dinâmica cultural, observou. «Em nossas conversas, aprendemos que pessoas de algumas partes do mundo, especialmente dos Estados Unidos, estão muito abertas a reconhecer o papel da terapia e a falar sobre saúde mental em geral. As famílias britânicas costumam ser mais reservadas, embora isso esteja mudando; a próxima geração está muito mais aberta a ter essas conversas».

Como auxiliar de saúde mental formada pela MFHA England, o bem-estar psicológico das pessoas é um tema muito importante para Maxine. Então, como ela lida com uma situação em que a saúde mental se cruza com a gestão do patrimônio familiar? «Você tem uma dupla responsabilidade. Por um lado, há o dever de cuidar das pessoas envolvidas e, por outro, você é responsável pela administração do patrimônio familiar», explicou.

A chave, observa, é manter funções claramente definidas. «Como consultores, não somos terapeutas. Nosso papel é apontar possíveis problemas às famílias. Às vezes, trata-se de indicar uma lacuna em seu conhecimento sobre os riscos a que seus filhos ou netos podem estar expostos. Em outros casos, trata-se de educar, reduzir as diferenças geracionais de percepção, ajudar as gerações mais velhas a compreender a terminologia usada nas discussões sobre saúde mental e conscientizar sobre fatores desencadeantes ou primeiros sinais de alerta», disse.

A natureza das relações no family office e sua interseção com a saúde mental são apenas um dos temas abordados em nossos jantares dos Quatro Pilares. Os convidados recebem vários tópicos para discussão em grupos, o que proporciona uma oportunidade única de compartilhar ideias e perspectivas com famílias em situações semelhantes.

Maxine acredita que a consideração da saúde mental no contexto do family office continuará sendo um tema relevante. «Se tenho uma previsão, é que esse será um dos temas que discutiremos cada vez mais com nossos clientes nos próximos anos. Essas oportunidades de discutir juntos os desafios futuros são uma parte importante da liderança intelectual».

Maxine é diretora da nossa divisão de Family Office e trabalha em estreita colaboração com o diretor de Family Office em todos os assuntos relacionados ao atendimento ao cliente e à eficiência das operações diárias da equipe de Family Office.

Desde que ingressou no grupo em 2012, acumulou amplo conhecimento e experiência em gestão fiduciária e de trusts, inclusive com famílias de patrimônio líquido ultraelevado em várias jurisdições, trusts familiares, sociedades de participação em investimentos, fundos de investimento e estruturas de portfólio de arte.

Stonehage Fleming assessora muitas das principais famílias e criadores de riqueza do mundo.

Administra e protege seu patrimônio, muitas vezes em várias regiões e gerações — inclusive o da família Fleming há várias décadas — e, nesse processo, reúne profissionais talentosos para oferecer uma gama de competências e capacidades raramente encontradas em uma única empresa.

Atuando como um family office de serviço completo e trabalhando em conjunto com outros consultores de confiança, os clientes podem contar com mais de 40 anos de experiência prática no apoio a clientes exigentes para enfrentar os desafios de criar e preservar patrimônio.

Os clientes confiaram à Stonage Fleming a gestão, a supervisão fiduciária e a administração de mais de 170 000 milhões de dólares americanos. A empresa presta serviços a partir de 20 escritórios em 14 regiões geográficas.

De propriedade independente da administração, dos funcionários e de um fundo de investimento familiar de capital aberto com filosofia de capital paciente, seus objetivos estão precisamente alinhados aos dos clientes que atende.

stonehagefleming.com