Dois minutos com Peter Rosenberg, sócio sênior e copresidente da Stonehage Fleming Americas

Stonehage Fleming - Não planejar com antecedência é o maior risco ao se mudar para os Estados Unidos. Antes da mudança, há uma oportunidade única de aproveitar diversas possibilidades de planejamento que simplesmente não estarão disponíveis mais tarde. É muito difícil desfazer o que já foi feito. Contar com a assessoria de um especialista com experiência em ajudar pessoas em situações semelhantes é uma grande vantagem.

É fundamental fazer simulações. Minha equipe realiza uma análise jurídica e tributária completa das estruturas, dos ativos e das fontes de renda dos clientes para mostrar como seria a mudança para os Estados Unidos sem planejamento nem reestruturação. Pode ser um exercício bastante esclarecedor e evidencia a importância vital da preparação.

Não se precipite para obter um «green card». Em relação aos vistos, é importante determinar qual é o mais adequado às suas circunstâncias específicas. Se mantidos por muito tempo, os green cards podem ser ineficientes do ponto de vista tributário e mais difíceis de «cancelar» no sistema americano do que outras opções. Mais uma vez, reserve tempo suficiente para trabalhar com seu assessor e analisar todas as possibilidades, para que possam tomar uma decisão informada em conjunto.

Mantenha a mente aberta sobre onde morar. Com muita frequência, as pessoas consideram se mudar para os Estados Unidos tendo em mente uma lista limitada de opções. Os Estados Unidos são um país enorme, e é fácil subestimar o custo de vida em alguns dos destinos mais procurados por expatriados. Há muito mais nos Estados Unidos do que Nova York, Los Angeles ou Flórida. Pense com cuidado, amplie seus horizontes e ouça quem já ajudou outras pessoas a encontrar o lugar certo para elas.

Um family office conecta a assessoria jurídica à implementação. De acordo com os melhores interesses do cliente, isso pode envolver uma ampla gama de serviços, desde a criação de trusts ou empresas até a abertura de contas bancárias, a solicitação de números de identificação fiscal, a atuação como trustee e o auxílio no cumprimento das obrigações tributárias. Além disso, o family office conta com uma incrível rede de prestadores de serviços de confiança, que ajudam na contratação de seguros, na compra de imóveis ou na escolha de escolas.

Peter Rosenberg é assessor-chave de várias famílias de patrimônio líquido muito elevado na América do Norte e em outros países, e coordena toda a gama de serviços de assessoria do Grupo a seus clientes. Atua como trustee de muitos clientes e é advogado em exercício, especializado em planejamento tributário, conformidade regulatória e administração nos Estados Unidos e em outros países.

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