O crescimento dos single family offices é bom para os nossos negócios?

Embora alguns possam ver essa fragmentação do mercado como uma ameaça aos escritórios mais consolidados que atendem a vários clientes, ela não é uma ameaça, segundo Mark McMullen, CEO da divisão de Family Office da Stonehage Fleming.

“Alguns dos nossos melhores clientes são single family offices, entidades privadas criadas para administrar o patrimônio de uma pessoa”, afirma. “O que alguns podem ver como uma espécie de intruso, na verdade é uma vantagem. Quando você trabalha com um single family office, geralmente está lidando com uma pessoa ou uma equipe de profissionais experientes que já entendem nossa visão de mundo e o que buscamos alcançar para nossos clientes.”

Os assessores que entendem o cenário dos family offices conseguem tanto começar com o pé direito em termos de conhecimento profissional quanto proporcionar uma interação mais “sem atritos” com o cliente final, acrescenta Mark.

“Se você trabalha diretamente com uma família, em vez de com seu family office, muitas vezes precisa dedicar tempo a explicar os fundamentos. Isso inclui o fato de que nossa forma de pensar é bastante “fiduciária”, como incorporamos risco e compliance, as diferentes perspectivas de uma abordagem transfronteiriça ou o que significa atuar como trustee”, explica.

Além disso, nossos clientes costumam ter pouco tempo, muitas vezes administram os próprios negócios e muitos têm interesses pessoais e profissionais espalhados pelo mundo. “Não é incomum que os clientes prefiram delegar a resposta às perguntas dos trustees sobre determinado investimento ou a exigência de fazer uma distribuição.”

Em seu trabalho com clientes, Mark observa duas tendências que contribuem para o crescimento dos single family offices. A primeira é o interesse cada vez maior dos membros mais jovens da família em adotar uma abordagem mais profissional para administrar seus ativos.

“A Next Gen tem uma visão cada vez mais internacional. Ela observa as mesmas tendências nos EUA e no Reino Unido, onde as famílias administram seus assuntos de forma muito mais estruturada. Aprende sobre family offices nas escolas de negócios e lê nas notícias sobre temas relacionados à transferência de patrimônio. Criar um single family office pode ser o primeiro passo para delegar responsabilidades a grupos menores dentro de uma família, em vez de manter uma relação única e centralizada.”

A outra tendência, segundo Mark, é a percepção das famílias abastadas de que não conseguem cuidar de tudo sozinhas em um cenário patrimonial cada vez mais complexo, agravado por um estilo de vida cada vez mais internacional e por um ambiente regulatório rigoroso.

“Em essência, um single family office e um multi family office se complementam. Permitimos que os single family offices atendam seus principais com uma gama completa de serviços globais de investimento e family office, além de presença local em várias jurisdições. As famílias realmente inteligentes evitam o custo de tentar criar essa estrutura por conta própria. Por um lado, reconhecem que suas necessidades provavelmente vão evoluir com o tempo. Nós já temos capacidade para responder a isso.”

Sobre Mark McMullen

Mark McMullen ingressou no Grupo Stonehage Fleming em 2001, em Neuchatel (Suíça). Em 2009, mudou-se para Genebra para estabelecer e dirigir o escritório local, onde trabalha atualmente. De Genebra, Mark também supervisiona os negócios de Family Office da Stonehage Fleming na Suíça, em Luxemburgo, Mônaco, Reino Unido, Ilha de Man, Jersey, Guernsey, África do Sul, Maurício, Israel, Estados Unidos e Canadá.
Mark é bacharel em Comércio e pós-graduado em Contabilidade pela Universidade da Cidade do Cabo, além de contador certificado. Concluiu sua formação profissional na Deloitte and Touche (hoje Deloitte), na África do Sul e nos EUA. É membro da SAICA e membro afiliado da STEP. Mark foi incluído entre os 50 mais influentes da eprivateclient em 2023 e 2024. O prêmio reconhece líderes que oferecem aos clientes a melhor assessoria e o melhor serviço possíveis e promovem a inovação para atender às suas necessidades.

Relatório Capgemini sobre a riqueza mundial 2024

stonehagefleming.com